Калькулятор зарплати Німеччина 2026: Брутто-Нетто

Хочете знати, скільки грошей реально надійде на ваш рахунок? Наш калькулятор зарплати в Німеччині покаже точну суму. Введіть брутто-зарплату і миттєво розрахуйте чистий дохід після сплати податків та соціальних внесків. На основі офіційної податкової системи Німеччини.

Щоб забезпечувати щоденні оновлення та надійну роботу інструментів, ми покладаємося на кілька рекламних оголошень. Ми знаємо, що вони іноді можуть відволікати, і щиро дякуємо за ваше розуміння та підтримку, які допомагають цьому проєкту існувати.

Звіт про доходи та оподаткування

	Щомісячно	Щорічно
Зарплата до сплати податків	3 500,00 EUR	42 000,00 EUR
Податки
Надбавка солідарності	0,00 EUR	0,00 EUR
Церковний податок	0,00 EUR	0,00 EUR
Прибутковий податок	405,50 EUR	4 866,00 EUR
Соціальні відрахування
Пенсійне страхування	325,50 EUR	3 906,00 EUR
Страхування на випадок безробіття	45,50 EUR	546,00 EUR
Медичне страхування	306,25 EUR	3 675,00 EUR
Страхування на випадок хвороби	84,00 EUR	1 008,00 EUR
Всього відрахувань	1 166,75 EUR	14 001,00 EUR
Заробітна плата після сплати податків	2 333,25 EUR	27 999,00 EUR

Підсумок

У Баден-Вюртемберг щомісячно заробітна плата брутто в розмірі 3 500,00 EUR ( ) в податковому класі 1 призводить до чистої заробітної плати в розмірі 2 333,25 EUR ( ). Це буде 66,66% від заробітної плати брутто.

Податки

Розмір щомісячно прибуткового податку становить 405,50 EUR або 11,59% від загальної суми заробітної плати.

Соціальні відрахування

щомісячно внесок на пенсійне страхування становитиме 325,50 EUR, що складає 9,30% від загальної суми заробітної плати.
щомісячно внесок на страхування на випадок безробіття становитиме 45,50 EUR, що складає 1,30% від загальної суми заробітної плати.
щомісячно внесок на медичне страхування становитиме 306,25 EUR, що складає 8,75% від загальної суми заробітної плати.
щомісячно внесок на страхування довгострокового догляду становитиме 84,00 EUR, що складає 2,40% від загальної суми заробітної плати.

Відрахування із заробітної плати

Кількість працівників

Аналіз сегмента доходу для 3 500,00 EUR брутто зарплати Beta

Валова зарплата 3 500,00 EUR у Німеччині належить до діапазону 3.000 - 4.000 €.

Де ваша зарплата в Німеччині

Зараз ви заробляєте більше, ніж 24% працівників повної зайнятості в Німеччині.

Близько 26% працівників повної зайнятості мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Близько 50% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ваш.

Сила зарплати

Ви у нижній чверті за доходом по країні.

Як це виглядає у порівнянні між групами працівників?

Чоловіки ▼ 638,00 EUR

Медіанна зарплата 4 138,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 638,00 EUR нижче медіани для Чоловіки.

Ви заробляєте більше, ніж 21% працівників у цій групі, тоді як 53% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 26% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 21%

Ваш діапазон 26%

Заробляють більше 53%

Жінки ▼ 293,00 EUR

Медіанна зарплата 3 793,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 293,00 EUR нижче медіани для Жінки.

Ви заробляєте більше, ніж 29% працівників у цій групі, тоді як 44% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 27% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 29%

Ваш діапазон 27%

Заробляють більше 44%

До 25 років ▲ 439,00 EUR

Медіанна зарплата 3 061,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 439,00 EUR вище медіани для До 25 років.

Ви заробляєте більше, ніж 47% працівників у цій групі, тоді як 18% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 35% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 47%

Ваш діапазон 35%

Заробляють більше 18%

Від 25 до 55 ▼ 579,00 EUR

Медіанна зарплата 4 079,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 579,00 EUR нижче медіани для Від 25 до 55.

Ви заробляєте більше, ніж 22% працівників у цій групі, тоді як 52% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 26% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 22%

Ваш діапазон 26%

Заробляють більше 52%

Понад 55 ▼ 665,00 EUR

Медіанна зарплата 4 165,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 665,00 EUR нижче медіани для Понад 55.

Ви заробляєте більше, ніж 22% працівників у цій групі, тоді як 54% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 24% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 22%

Ваш діапазон 24%

Заробляють більше 54%

Німець ▼ 677,00 EUR

Медіанна зарплата 4 177,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 677,00 EUR нижче медіани для Німець.

Ви заробляєте більше, ніж 20% працівників у цій групі, тоді як 54% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 26% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 20%

Ваш діапазон 26%

Заробляють більше 54%

Іноземець ▲ 296,00 EUR

Медіанна зарплата 3 204,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 296,00 EUR вище медіани для Іноземець.

Ви заробляєте більше, ніж 43% працівників у цій групі, тоді як 30% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 27% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 43%

Ваш діапазон 27%

Заробляють більше 30%

Без кваліфікації ▲ 513,00 EUR

Медіанна зарплата 2 987,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 513,00 EUR вище медіани для Без кваліфікації.

Ви заробляєте більше, ніж 51% працівників у цій групі, тоді як 20% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 29% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 51%

Ваш діапазон 29%

Заробляють більше 20%

З кваліфікацією ▼ 370,00 EUR

Медіанна зарплата 3 870,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 370,00 EUR нижче медіани для З кваліфікацією.

Ви заробляєте більше, ніж 23% працівників у цій групі, тоді як 46% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 31% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 23%

Ваш діапазон 31%

Заробляють більше 46%

Науковий ступінь ▼ 2 416,00 EUR

Медіанна зарплата 5 916,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 2 416,00 EUR нижче медіани для Науковий ступінь.

Ви заробляєте більше, ніж 7% працівників у цій групі, тоді як 82% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 11% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 7%

Ваш діапазон 11%

Заробляють більше 82%

Підсобний робітник ▲ 637,00 EUR

Медіанна зарплата 2 863,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 637,00 EUR вище медіани для Підсобний робітник.

Ви заробляєте більше, ніж 56% працівників у цій групі, тоді як 13% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 30% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 56%

Ваш діапазон 30%

Заробляють більше 13%

Кваліфікований робітник ▼ 220,00 EUR

Медіанна зарплата 3 720,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 220,00 EUR нижче медіани для Кваліфікований робітник.

Ви заробляєте більше, ніж 26% працівників у цій групі, тоді як 41% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 33% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 26%

Ваш діапазон 33%

Заробляють більше 41%

Спеціаліст ▼ 1 505,00 EUR

Медіанна зарплата 5 005,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 1 505,00 EUR нижче медіани для Спеціаліст.

Ви заробляєте більше, ніж 9% працівників у цій групі, тоді як 72% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 19% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 9%

Ваш діапазон 19%

Заробляють більше 72%

Експерт ▼ 2 792,00 EUR

Медіанна зарплата 6 292,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 2 792,00 EUR нижче медіани для Експерт.

Ви заробляєте більше, ніж 4% працівників у цій групі, тоді як 87% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 9% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 4%

Ваш діапазон 9%

Заробляють більше 87%

Мікро (1-9) ▲ 452,00 EUR

Медіанна зарплата 3 048,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 452,00 EUR вище медіани для Мікро (1-9).

Ви заробляєте більше, ніж 48% працівників у цій групі, тоді як 24% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 28% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 48%

Ваш діапазон 28%

Заробляють більше 24%

Малі (10-49) ▲ 9,00 EUR

Медіанна зарплата 3 491,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 9,00 EUR вище медіани для Малі (10-49).

Ви заробляєте більше, ніж 33% працівників у цій групі, тоді як 36% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 31% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 33%

Ваш діапазон 31%

Заробляють більше 36%

Середні (50-249) ▼ 396,00 EUR

Медіанна зарплата 3 896,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 396,00 EUR нижче медіани для Середні (50-249).

Ви заробляєте більше, ніж 24% працівників у цій групі, тоді як 47% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 29% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 24%

Ваш діапазон 29%

Заробляють більше 47%

Великі (>250) ▼ 1 325,00 EUR

Медіанна зарплата 4 825,00 EUR

➡ Із брутто 3 500,00 EUR ви на 1 325,00 EUR нижче медіани для Великі (>250).

Ви заробляєте більше, ніж 10% працівників у цій групі, тоді як 70% перебувають у вищому зарплатному діапазоні, ніж ви. Близько 20% цієї групи мають такий самий діапазон зарплати, як у вас.

Заробляють менше 10%

Ваш діапазон 20%

Заробляють більше 70%

Джерело даних: https://statistik.arbeitsagentur.de/

Податкові класи (Lohnsteuerklasse)

У Німеччині фізичні особи відносяться до різних податкових класів залежно від їх сімейного стану та доходу. Ці класи визначають ставку, за якою оподатковується дохід від трудової діяльності у джерела. Всього існує шість податкових класів:

Клас 1: Неодружений(-на), вдівець(-ва), цивільний партнер, розлучений(-на), чоловік/дружина проживає за кордоном або юридично розлучений(-на).
Клас 2: Одинокі батьки.
Клас 3: Одружені, один з подружжя має значно вищий дохід, ніж інший і проживає в Німеччині. Один з подружжя, за бажанням обох, перебуває у 5 податковому класі.
Клас 4: Одружені, подружжя має майже однаковий рівень заробітної плати, проживають у Німеччині, не розлучені.
Клас 5: Одружені, але один з них, за бажанням обох з подружжя, перебуває у податковому класі 3.
Клас 6: Працівники, які отримують кілька заробітних плат від кількох роботодавців.

Подружні пари можуть вибрати комбінацію податкових класів 3/5 або 4/4. У першому випадку той з подружжя, хто отримує більший дохід у податковій групі 3, отримує подвоєну базову податкову пільгу, тоді як той з подружжя, хто отримує менший дохід у податковій групі 5, не отримує базової податкової пільги. При поєднанні податкових груп 4/4 основну податкову знижку отримують обидва з подружжя.

Поєднання податкових класів 3 і 5 можливо тільки для подружніх пар, які є резидентами Німеччини. Якщо Ваш чоловік/дружина все ще очікує свою візу у Вашій країні, Ви будете віднесені до податкового класу 1 і зможете подати заяву на зміну податкового класу, як тільки Ваш чоловік/дружина також буде зареєстрований в Німеччині.

Батьки-одинаки в податковому класі 2 мають право на додаткову податкову надбавку (Entlastungsbetrag für Alleinerziehende).

Протягом року подружні пари та батьки-одинаки можуть подати заяву на зміну податкового класу.

Вибір податкового класу має значення лише для податку у джерела виплати, а отже, для негайно доступного доходу.
Приклад:
Подружні пари, які обирають податковий клас 3 для партнера, який отримує більший дохід, можуть отримати вигоду від вищої щомісячної чистої заробітної плати. Однак, оскільки партнери зобов'язані подавати спільну податкову декларацію в кінці року, така комбінація податкових класів не призводить до податкової економії.
Під час заповнення річної декларації про доходи, заробітна плата обох з подружжя підсумовується і на цій основі розраховується прибутковий податок. Різниця між прибутковим податком, сплаченим за рік з комбінацією податкових класів 3/5, і прибутковим податком, що підлягає сплаті за рік, повинна бути вирівняна. Це може призвести до повернення податку або доплати податку.

Зміна податкової категорії

З 1 січня 2020 року подружжя та цивільні партнери можуть змінювати свій податковий клас багато разів протягом року. Зміна податкового класу може бути здійснена через веб-сторінку ELSTER, або в податковій інспекції в тому районі, де подружжя проживає на момент подачі заяви. Вона повинна бути підписана обома з подружжя, а потім відправлена до податкової інспекції.

Допомога на дітей (Kinderfreibetrag)

Батьки можуть отримувати допомогу на дітей, якщо вони сплачують податки. Допомога на дітей призначена для того, щоб забезпечити всім дітям прожитковий мінімум. Якщо батьки не перевищують певну суму, їх дохід залишається неоподатковуваним.

Допомога на дитину впливає на щомісячне вирахування надбавки солідарності та церковного податку. Однак, допомога на дитину не впливає на щомісячне вирахування прибуткового податку, це враховується при річній податковій оцінці.

Основна відмінність між "Kindergeld" і "Kinderfreibetrag" полягає в тому, що "Kindergeld" перераховується на Ваш рахунок щомісяця. "Kinderfreibetrag", з іншого боку, не виплачується щомісяця, але враховується податковою службою при щорічному нарахуванні податку.

Це стосується в цілому: батьків, які мають право або на допомогу при народженні дитини, або на надбавку на дитину. Не можна отримувати допомогу на дитину, а потім намагатися вирахувати повну суму допомоги на дитину з податків.

Батьки отримують повну дитячу допомогу на кожну дитину, яку вони ділять між собою за принципом половинчастого розподілу. Ось як розподіляється допомога на дитину в різних ситуаціях:

Для подружніх пар у податковому класі 4:
- Якщо у них одна дитина, кожному з батьків присвоюється чисельник 1.0.
- Якщо у них двоє дітей, кожному з батьків присвоюється чисельник 2.0.
Для подружніх пар у податкових класах 3 та 5:
- Вся допомога на дитину призначається партнеру з податковим класом 3.
Для неодружених пар у податковому класі 1 або одиноких батьків у податковому класі 2:
- Кожній дитині присвоюється чисельник 0,5.

На кількість дітей та розмір допомоги на дітей впливають наступні фактори:

Доплата за солідарність.
Церковний податок.
Страховка на випадок хвороби.

Пенсійне страхування (Rentenversicherung)

Кожен, хто працює в Німеччині, зобов'язаний брати участь у пенсійному плані. З часом Ваші внески накопичуються, щоб забезпечити Вам базову пенсію після виходу на пенсію. Якщо ви працюєте на себе, ви можете вибрати, чи приєднатися до загальнообов'язкового пенсійного страхування, чи створити приватний пенсійний план. Ставка внеску на пенсійне страхування з 1 січня 2018 року є незмінною і становить 18,6%. Пенсійне страхування порівну розподіляється між працівником та роботодавцем.

Страхування на випадок безробіття (Arbeitslosenversicherung)

Страхування на випадок безробіття є частиною системи соціального забезпечення в Німеччині. Ставка внеску на страхування на випадок безробіття становить 2,6% від зарплати брутто, яка порівну розподіляється між працівниками та роботодавцями. Вона діє з 1 січня 2023 року до 31 грудня 2026 року.

Медичне страхування (Krankenversicherung)

Кожен зобов'язаний сплачувати внески на обов'язкове медичне страхування. Самозайняті особи або особи, які заробляють понад 73 800 євро на рік, мають вибір між приватним медичним страхуванням або добровільним внеском до обов'язкового медичного страхування.

Внесок на обов'язкове медичне страхування становить 14,6% від заробітної плати брутто і розподіляється порівну між працівниками та роботодавцями. 7,3% вираховується безпосередньо із загальної суми зарплати, а решта 7,3% вносить роботодавець. Крім того, існує додатковий внесок на основі доходу індивідуальної каси медичного страхування. Це в середньому 2,5% від зарплати брутто.

У Вас є три альтернативи медичного страхування, кожна з яких впливає на Ваш кінцевий дохід

Державне або громадське - Система державного медичного страхування. Страхування на випадок довготривалого догляду також покривається державним медичним страхуванням. Сума, сплачена за медичне страхування, порівну ділиться між роботодавцями та працівниками.
Приватне (без субсидії) - приватне медичне страхування, де працівник несе повну вартість.
Приватне (з субсидією) - приватне медичне страхування, коли вартість страхування розподіляється між роботодавцями та працівниками.

Страхування довгострокового догляду (Pflegeversicherung)

Починаючи з 1 липня 2023 року, в Німеччині діє нова ставка внесків на страхування по догляду. Загальна ставка внеску тепер становить 3,4% (раніше 3,05%), а надбавка для осіб без дітей - 0,6% (раніше 0,35%). Сім'ї з більш ніж однією дитиною віком до 25 років отримують знижки, як показано в таблиці нижче. Знижка для сімей з дітьми впливає лише на частку працівника. Знижка застосовується лише до дітей віком до 25 років, а саме до другої-п'ятої дитини.

Особиста ситуація	Загальна ставка внеску	Знижка	Надбавка	Частка роботодавця	Частка працівника	Частка роботодавця (Саксонія)	Частка працівника (Саксонія)
Працівники без дітей	3,4 %	-	0,6 %	1,7 %	2,3 %	1,2 %	2,8 %
Працівники з 1 дитиною	3,4 %	-	-	1,7 %	1,7 %	1,2 %	2,2 %
Працівники з 2 дітьми до 25 років	3,4 %	0,25 %	-	1,7 %	1,45 %	1,2 %	1,95 %
Працівники з 3 дітьми до 25 років	3,4 %	0,5 %	-	1,7 %	1,2 %	1,2 %	1,7 %
Працівники з 4 дітьми до 25 років	3,4 %	0,75 %	-	1,7 %	0,95 %	1,2 %	1,45 %
Працівники, які мають 5 або більше дітей віком до 25 років	3,4 %	1,0 %	-	1,7 %	0,7 %	1,2 %	1,2 %
Працівники, всі діти яких мають вік не менше 25 років	3,4 %	-	-	1,7 %	1,7 %	1,2 %	2,2 %

Доплата за солідарність (Solidaritätszuschlag)

Солідарний внесок був запроваджений у 1991 році. У 2021 році уряд Німеччини змінив законодавство, відтепер лише високооплачувані працівники зобов'язані сплачувати солідарну надбавку. Починаючи з 2022 року, 5,5% прибуткового податку вираховується як солідарний внесок з зарплати брутто, якщо прибутковий податок перевищує 20 350 євро для одиноких осіб та 40 700 євро для подружніх пар, які заповнюють податкову декларацію спільно. Крім того, надбавка солідарності не може перевищувати 11,9% від різниці між прибутковим податком та порогом звільнення від сплати податку.

Церковний податок (Kirchensteuer)

Платники податків, незалежно від того, чи є вони римо-католиками, протестантами або членами інших релігійних громад, що обкладаються податком, сплачують суму, що дорівнює 8% у Баварії та Баден-Вюртемберзі або 9% в інших федеральних землях від свого прибуткового податку, як податок на користь релігійної громади, до якої вони належать.

Припинити платити церковний податок можна тільки в тому випадку, якщо ви виходите з церкви.

Податок на прибуток (станом на 2026 рік)

У Німеччині діє прогресивна система прибуткового оподаткування. Прогресивне оподаткування означає, що особи з низькими доходами платять низькі податки або не платять взагалі. Ті, хто має вищі доходи, платять більше податків. Зі збільшенням зарплати брутто зростає і ставка прибуткового податку. Рівні оподаткування поділяються на п'ять тарифних зон:

Тарифна зона 1: Ті, чий річний дохід не перевищує 12 348,00 EUR, звільняються від сплати податку на прибуток.
Тарифна зона 2: Застосовується до всіх оподатковуваних доходів у розмірі від 12 349,00 EUR до 17 799,00 EUR. У цій зоні ставка податку поступово збільшується з початкової ставки 14% до 23,97%.
Тарифна зона 3: Застосовується до всіх оподатковуваних доходів у розмірі від 17 800,00 EUR до 69 878,00 EUR. Ставки податку в цій тарифній зоні поступово збільшується з 23,97% до 42%.
Тарифна зона 4: Застосовується до всіх доходів від 69 879,00 EUR до 277 825,00 EUR. У цій тарифній зоні ставка податку більше не збільшується поступово, а залишається постійною на рівні 42%.
Тарифна зона 5: Застосовується до всіх доходів від 277 826,00 EUR. У цій тарифній зоні ставка податку є постійною і становить 45%.

Midi-Job (2026)

У Німеччині міді-праця - це вид зайнятості, який дозволяє працівникам отримувати до певної суми доходу на місяць, сплачуючи при цьому зменшені внески на соціальне страхування. Цей вид зайнятості покликаний допомогти особам з низьким рівнем доходу, яким може бути важко сплачувати повну суму внесків. Для того, щоб претендувати на міді-роботу, працівники повинні заробляти від 603,00 до 2 100 євро на місяць. При цих рівнях заробітку внесок працівника на соціальне страхування залишається нульовим до 603,00 євро, а потім поступово збільшується до досягнення верхньої межі (§ 20).

Незважаючи на зменшені внески, міді-працівники все ще мають право на ті ж пільги, що і звичайні працівники, включаючи медичне страхування, страхування на випадок довготривалого догляду та страхування на випадок безробіття. На ці пільги не впливають зменшені внески, і міді-працівники мають право на такий самий рівень покриття, як і звичайні працівники.

На пенсійне страхування міді-працівників також не впливають зменшені внески. Так само, як і штатні працівники, міді-працівники мають право на такі ж пенсійні виплати на основі їх фактичного заробітку від їхньої роботи на міді-праці. Загалом, міді-праця дає можливість особам з низькими доходами мати право на ті ж самі соціальні виплати та захист, що й працівники з повною зайнятістю.

Наведений вище калькулятор заробітної плати застосовує "ковзну ставку" для внесків на соціальне страхування до заробітної плати брутто від 603,00 до 2 100 євро на місяць.